به گزارش پایگاه خبری «عصر اعتبار» به نقل از دنیای اقتصاد «شناسه ملی دستگاه‌‌‌های دولتی» یک کد است که برای هر دستگاه دولتی (مثل وزارتخانه‌‌‌ها، سازمان‌ها، ادارات و نهادهای عمومی دولتی) صادر می‌شود. این شناسه مثل یک «کد ملی» برای اشخاص حقیقی است، اما مخصوص نهادهای دولتی است و برای شناسایی رسمی، پیگیری فعالیت‌‌‌ها، ثبت اسناد، انجام معاملات دولتی و تعامل با سایر سازمان‌ها استفاده می‌شود.

بانک مرکزی در بخشنامه شماره 04.58842 در تاریخ 5 خرداد 1404 خطاب به شبکه بانکی اعلام کرد، بانک‌ها اجازه ندارند برای اشخاص حقیقی یا حقوقی (یعنی افراد یا شرکت‌ها) با استفاده از شناسه ملی یک دستگاه دولتی حساب باز کنند. در صورت افتتاح حسابی با این شرایط، آن حساب مسدود خواهد شد و مسوولیت و عواقب آن به عهده بانک یا موسسه اعتباری بازکننده حساب خواهد بود.

این دستورالعمل براساس بند «الف» ماده 49 قانون بانک مرکزی و قانون برنامه ششم توسعه صادر شده است. بر این اساس دستگاه‌‌‌های دولتی موظف هستند همه دریافت‌‌‌ها و پرداخت‌‌‌ها را تنها از طریق حساب‌‌‌هایی که در بانک مرکزی دارند انجام دهند. بانک مرکزی همچنین در بخشنامه خود، به مشکلات پیش‌آمده از تخلفات گذشته اشاره کرده است.

بر این اساس مواردی بوده که برای افراد یا شرکت‌ها، با استفاده از شناسه دستگاه‌‌‌های دولتی حساب باز شده و این موضوع موجب شده است تا حساب‌‌‌هایی که مشمول قوانین انتقال وجه نمی‌‌‌شدند، اشتباها مسدود شوند. بنابراین بانک مرکزی بر رعایت قوانین ضد پول‌شویی و نظارت بر بانک‌ها تاکید کرده است. در این راستا واحدهای تطبیق قوانین در بانک‌ها موظف به اجرای دقیق این مقررات هستند تا از جریمه، آسیب به اعتبار بانک یا مجازات قانونی جلوگیری کنند.